【2024年防范非法證券期貨基金宣傳月活動(dòng)】營(yíng)銷(xiāo)宣傳要適當，執業(yè)資格不可少
（內容來(lái)源：中國投資者網(wǎng) https://www.investor.org.cn/）
投資者張某投訴A公司虛假宣傳、夸大收益，要求全額退款。A公司以公司規定及協(xié)議內容為理由拒絕退款。雙方對賠償金額無(wú)法達成一致意見(jiàn)，遂向中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心申請調解。
工作站調解員通過(guò)調查發(fā)現A公司給投資者發(fā)送的歷史業(yè)績(jì)均為投資顧問(wèn)真實(shí)案例，且每條案例后都有“過(guò)往業(yè)績(jì)不代表未來(lái)，股市有風(fēng)險，投資需謹慎”的風(fēng)險提示。但是A公司投資顧問(wèn)葉某在2022年11月份至2023年1月5日為投資者張某提供投資顧問(wèn)服務(wù)的期間，沒(méi)有在中國證券業(yè)協(xié)會(huì )注冊相應執業(yè)資格。
調解員向雙方當事人解釋?zhuān)珹公司雖然以過(guò)往業(yè)績(jì)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳，如果使用真實(shí)案例，且有相應風(fēng)險提示，并沒(méi)有違反相關(guān)法律法規。但是根據《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規定（2020年10月修訂）》第七條規定：向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應當符合相關(guān)從業(yè)條件，并在中國證券業(yè)協(xié)會(huì )注冊登記為證券投資顧問(wèn)。最后，A公司認識到自己的問(wèn)題，同意給投資者退還全部服務(wù)費，雙方達成和解。
投資者應根據個(gè)人的風(fēng)險承受能力，選擇適當的產(chǎn)品，不能盲目輕信網(wǎng)絡(luò )宣傳；投資咨詢(xún)公司應完善員工培養機制，提升投顧專(zhuān)業(yè)能力，強化自身內控管理，合規穩健經(jīng)營(yíng)。
